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银保监会:规范银行业金融机构异地非持牌机构行为 坚持“新老划断”

2018-12-29
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规范银行业金融机构异地非持牌机构行为 坚持“新老划断”

12月29日,中国银保监会官网发文称,为进一步规范银行业金融机构异地非持牌经营行为,维护金融市场秩序、防范金融风险,中国银保监会发布《关于规范银行业金融机构异地非持牌机构的指导意见》(下称“意见”)。 

 

意见共十三条,明确了规范银行业金融机构异地非持牌机构应当遵循“坚守定位、风险为本、分类施策、新老划断”的基本原则。

此外,意见要求,根据风险外溢程度与风险管理需求的不同对异地经营性非持牌机构与异地非经营性非持牌机构分别提出规范要求。银行业金融机构应当结合本行发展战略、风险管理水平、内部控制能力,以及异地非持牌机构业务开展情况规范经营性机构。 

同时,行业金融机构应当建立健全对非经营性机构的管理机制,包括风险管理、内部控制、考核机制、人员管理等。银行业金融机构应当确保非经营性机构严格遵守其业务范围规定。严禁以非经营性机构之名,实质对外开展经营活动。 

意见还明确,整改完成后所在地监管机构承担异地持牌机构的主体监管责任;法人监管机构承担非经营性机构的监管职责,并要求监管机构加强监管联动。 

过渡期方面。规范银行业金融机构异地非持牌机构过渡期为本意见发布之日起至2019年底。银行业金融机构原则上应当于本意见发布之日起3个月内将存量异地非持牌机构的整改方案报法人监管机构,经同意后于过渡期内完成整改;对于过渡期内完成整改确有困难的,经法人监管机构同意,整改时限可适当后延。

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