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建信信托、中信信托同日被罚 信托资金违规“输血”房地产

2019-09-12
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建信信托和中信信托同日被北京银保监局开罚单。

9月11日,据银保监会官网,北京银保监局行政处罚信息公开表(京银保监罚决字〔2019〕31号)显示,中信信托有限责任公司因信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款,被责令改正,并被罚30万元。

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中信信托官网显示,公司是以信托业务为主业的全国性非银行金融机构、中信集团(1979 年由原中国国家副主席荣毅仁创办)系统重要性成员企业,是中国最大、实力最强、品牌最佳的信托公司,获评中国信托行业最高评级A级和主体信用AAA评级。公司同时担任中国信托业协会会长单位、中国信托业保障基金理事长单位和中国信托登记有限责任公司股东。

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中信信托回复称:“该处罚涉及内容属于去年的例行检查,公司将认真整改,进一步严格落实监管要求,防范金融风险,努力服务实体经济。”

中信信托的2018年年报显示,2018年实现资产管理规模16522亿元、营业收入53.65亿元、净利润33.59亿元,其中,净利润排名行业首位。

而在同一天,北京银保监局行政处罚信息公开表(京银保监罚决字〔2019〕30号)显示,建信信托有限责任公司遭责令改正并被罚款90万元,主要违法违规事实(案由)为信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资。

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据悉,建信信托由中国建设银行投资控股,在原合肥兴泰信托有限公司增资扩股的基础上,重组设立的非银行金融机构。

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根据2018年未经审计数据显示,2018年,建信信托资产总计222.73亿元,同比增长16.51%;实现营业收入45.35亿,同比增长达38.57%,其中,手续费及佣金净收入为24.42亿,利息净收入为6987万,投资收益为6.76亿,净利润为20.56亿,同比增长11.02%。

上述两张罚单,北京银保监局作出处罚决定日期均为2019年9月5日。

涉房资金违规引关注

两家龙头信托被罚均因涉房资金违规。据《每日经济新闻》记者不完全统计,今年以来,已有15家信托公司被罚超千万。其中,5家信托公司因房地产信托业务违规被处罚。比如粤财信托此前因违规开展房地产业务被广东银保监局处罚;北方信托因违规发放房地产自营贷款以及信托资金违规发放房地产贷款被天津银保监局处罚80万元,中融信托也因开展房地产信托业务不审慎被处罚。

5月17日,银保监会下发《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》(“23号文”)。随后,在“房住不炒”的大背景下,房地产信托经历了监管“接力式”的调控。

“23号文”强调,不得向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资,或通过股权投资+股东借款、股权投资+债权认购劣后、应收账款、特定资产收益权等方式变相提供融资;直接或变相为房地产企业缴交土地出让价款提供融资,直接或变相为房地产企业发放流动资金贷款。

7月6日,银保监会有关部门负责人表示,为加强房地产信托领域风险防控,针对近期部分房地产信托业务增速过快、增量过大的信托公司,银保监会开展了约谈警示,要求这些信托公司控制业务增速,提高风险管控水平。

9月11日,中国银保监会首席风险官、新闻发言人、办公厅主任肖远企在银保监会通气会上表示,调整信贷结构是进行时,没有完成时。房地产过度融资不好,社会资金都进入一个行业,对整个经济均衡发展不利。从优化信贷结构的角度来说,对于银行而言,要按照银行经营的规则,该提资本提资本,授信集中度要遵循标准。监管部门没有控制房地产企业贷款增量,银行对房地产行业授信要遵循国家房地产调控规则,同时要遵循监管规则。过去有银行与房企合谋,通过表外资金,违规绕道“输血”房地产,监管部门压降的主要是这些资产。

有业内人士表示,信托行业整体稳健的发展态势不变,但在发展过程中也出现了一些不平衡、不合规的问题。当前信托业的处罚金额有所提高,处罚的追溯时间长,信托公司应注重业务操作细节,加强业务的合规性和后期管理。

文章综合:《国际金融报》、《每日经济新闻》

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